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防范打擊非法集資常見問題
發布時間: 2018-11-14  作者:  瀏覽次數: 13

:什么是非法集資?

:非法集資是指單位或者個人未依照法定程序經有關部門批準,以發行股票、債券、彩票、投資基金證券或其他債權憑證的方式向社會公眾籌集資金,并承諾在一定期限內以貨幣、實物及其他方式向投資人還本付息或給予回報的行為。

  

:非法集資有哪些特征?

:非法集資主要有以下幾點特征:

1)未經有關部門依法批準或者借用合法經營的形式吸收資金;

2)通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳;

3)承諾在-定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報,

4)向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。

  

:非法集資的主要表現形式是什么?

:非法集資活動涉及內容廣,表現形式多樣,從目前案發情況看,主要表現有以下幾種形式:

1)借用投資名義進行非法集資。

2)以發行或變相發行股票等權利憑證或者以期貨交易、典當為名進行非法集資。

3)通過認領股份、入股分紅進行非法集資。

4)通過會員卡、會員證、席位證、優惠卡、消費卡等方式進行非法集資。

5)以商品銷售與返租、回購與轉讓、發展會員、商家聯盟與“快速積分法”等方式進行非法集資。

6)利用民間“會”“社”等組織或者地下錢莊進行非法集資。

7)利用現代電子網絡技術構造的“虛擬”產品,如“電子商鋪”“電子百貨”投資委托經營、到期回購等方式進行非法集資。

8)對物業、地產等資產進行等份分割,通過出售其份額的處置權進行非法集資。

9)以簽訂商品經銷合同等形式進行非法集資。

10)利用傳銷或秘密串聯的形式非法集資。

11)利用互聯網設立投資基金的形式進行非法集資。

12)利用“電子黃金投資”形式進行非法集資。

13)私自、違法利用銀行工作人員身份或銀行場所“代銷”理財產品、基金、股權、債券等進行非法集資。

  

:非法集資的常見手段有哪些?

:非法集資的常見手段主要是第一,承諾高額回報,第二,編造虛假項目,第三,以虛假宣傳造勢,第四,利用親情、朋友、同鄉誘騙。

  

:非法集資活動對社會的危害性如何?

:非法集資活動具有很大的社會危害性。-是參與非法集資的當事人會遭受經濟損失,甚至血本無歸。二是非法集資也嚴重干擾了正常的經濟、金融秩序,引發風險。 三是非法集資容易引發社會不穩定與安全問題。由于非法集資是違法行為,危害極大,希望社會公眾一定不要參與非法集資活動。

  

:從事非法集資活動會受到怎樣的法律處罰?

:對進行非法集資活動的,除了依照《商業銀行法》《保險法》《證券法》《證券投資基金法》《銀行業監督管理法》和《非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法》等法律、行政法規的規定給予沒收違法所得、罰款 、取締非法從事金融業務的機構等行政處罰外,對構成犯罪的,還要依法追究刑事責任。例如:依照我國刑法規定,對非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款,情節嚴重的,可處三年以上十年以下有期徒刑,并處罰金;對未經批準擅自發行股票,情節嚴重的,可處五年以下有期徒刑或拘役,并處罰金;對以非法占有為目的,使用詐騙方法非法集資的,最高可處死刑,并處罰金或者沒收財產。



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